香港6大证券券商-港美股

内地居民需存量证明?香港六大港美股券商哪家好?

大家都知道,想开香港券商购买港美股,必须要有香港银行账户。如果没有香港银行账户是开不了香港券商账户的。

如果暂时没有时间去香港办理银行账户,其实也是可以通过在大陆足不出户办理新加坡OCBC华侨银行账户, 可以搭配新加坡某券商(港美股)出入金,好处是坐在家里就可以完成全部流程。

不过这种方式因为可供选择的产品不多、再加上手续费、汇率等因素,只能作为暂时没有香港银行账户时着急购买港美股不错过行情的过渡之选

如果考虑长期投入港美股,还是建议早日赴港开通香港银行账户,不管是产品丰富程度、费率、汇率和灵活性等方面相比新加坡账户都有不小的优势。

在前面的文章中,笔者为大家分享了办理香港比较主流、同时也比较容易下户的三家银行的流程:

  • (1)中银香港: 内地中银和中银香港互转港币免费,支持预约、walk in和人在香港连当地网络线上开户,无账户管理费。
  • (2)汇丰银行: 外资大行,汇往50+国家和地区当地币种免手续费,不过汇丰汇率较为一般。
  • (3)众安银行: 香港排名第一的数字银行,人在香港连当地网络线上开户。手机app设计简洁清爽,时尚美观。可以直接购买港美股和基金,产品选择多,费用相比传统银行也友好很多

以上三个银行账户相互配合,基本上已经能满足大部分人的需求。利用好每一种卡的优势,以达到资金灵活配置和费用最小的效果。当然,如果您还有其他更多的需求,也可以开通更多的香港银行账户。

一、香港大部分券商已关闭大陆用户注册通道

假如,你已经开通了香港银行账户,是不是就一定能开通香港券商账户呢?

之前是人到香港后开香港的定位就可以开户,但是现在香港大部分券商都限制大陆新用户新开户了, 大陆用户新开户基本上都需要 《存量证明》

《存量证明》证明存量用户,意思是您之前就有香港券商账户或者香港银行账户。任意一家即可,这就属于老用户即存量用户。

现在想换一家券商新开户,属于存量用户转移那就可以开,不过需要您提供之前香港券商账户或香港银行的账户信息等材料,即《存量证明》。

可见,现在对于大陆用户新开券商账户是非常的不友好,想开香港头部的几家券商都不是很容易。不过好在香港的券商大大小小几十家,想开的话有香港银行账户还是可以开的

二、新手买港美股 - 香港主流港美股券商盘点

说到香港券商,一般指的都是互联网券商,这是相对传统银行的券商而言,比如:在上文介绍的汇丰中银香港等银行开户的时候顺带开户的股票账户,就属于传统券商

传统香港银行的券商账户因为费用高、app难用、产品选择少等各种因素,一般使用的用户比较少。所以更多人一般把香港银行卡作为出入金的通道,搭配互联网券商购买港美股,充分利用银行卡资金管理方便互联网券商费率低、产品选择多和更好服务的优势。

下面我们就盘点一下香港的主流港美股券商,比较一下各家的优劣势。香港的主流互联网券商包括:富途牛牛、老虎、华盛、长桥、盈立、卓锐等。

香港6大证券券商

这类互联网券商基本上都有中国大陆互联网背景,最大的优点是脱胎于国内成熟的互联网环境,因此这些平台他们的用户体验都做的非常的好,不管是app界面还是功能流程,更符合中国人的使用习惯。

2.1 富途证券 (富途牛牛) - 腾讯系

富途牛牛

富途证券腾讯控股、经纬创投、红杉资本战略投资的港美股互联网券商,可以说是香港最好、最大的券商。富途也是香港证监会认可的持牌法团(中央编号:AZT137)、持有香港证监会核发的第1、2、4、9类牌照。富途是纳斯达克上市公司,股票代码:FHL,公司大股东是腾讯,创始人李华是腾讯的第十八号创始员工,因此富途在业内被誉为“腾讯系券商”。因为富途的行业地位香港互联网券商一哥,所以交易的佣金也是相对高的。

富途证券通过集团旗下持牌券商,提供港股、美股、A股通、新加坡股及澳股的股票交/易和清算、融券及财富管理等。

2.2 老虎证券 - 小米系

老虎证券

老虎证券成立于2014年,由小米科技、真格基金、险峰长青等知名投资机构投资,拥有雄厚的资金支持和丰富的行业资源。其在纳斯达克上市,股票代码为 TIGR。老虎创立团队成员包括来自百度、网易、腾讯、小米等一流公司的互联网和技术专家,以及花旗集团、高盛、摩根士丹利、瑞银、盈透等国际知名机构的金融专家。

老虎证券市场覆盖美股、港股、A股(沪港通、深港通)等,品种涵盖正股、ETF、期权、涡轮、牛熊证、期货、基金等;

不过,以上两家老牌的两家券商富途牛牛老虎证券都早已不支持大陆用户开户了。因为政策监管方面的原因,从2022年年底开始,已不能接受内地新用户的开户。除非您有2023年5月之前有在其他境外券商开过户,出具《存量证明》以后,那么还是可以在这两家券商公司开户的。

上面两家券商不接受被限制新用户后,华盛、长桥、盈立、卓锐等券商的用户都有了一定的增长,其中用户增长比较迅猛的是长桥证券

2.3 长桥证券 - 阿里系

长桥证券

长桥证券是2019年3月成立的新型社交型互联网券商,总部位于新加坡。其创始团队由来自新加坡和香港的资深金融管理者,以及来自阿里巴巴、字节跳动等全球顶尖互联网企业的技术专家组成。长桥证券(香港)有限公司是香港证监会认可的持牌法团,中央编号为 BPX066,持有第 1、4、9 类牌照,是正规且受到监管的券商,堪称香港券商业的后起之秀

长桥证券投资产品丰富,覆盖股票、ETF、REITs、货币基金、场外基金等五大类,一个账户即可交易全球多个主要金融市场,包括美国、香港、中国 A 股、新加坡、德国、日本、英国、澳大利亚等。

关于资金安全性,长桥证券所有客户资产以托管形式持有和保管于第三方清算商,资产安全受监管定期严格审查及内外部审计。

长桥证券在服务费方面做到了港美股佣金交易佣金终身免费,这意味着投资者可以享受到丰富的服务而无需支付额外的费用。

长桥证券提供的交易收费和融资收费相对较低。这意味着投资者在进行交易或者融资时,能够享受到更为优惠的价格,从而降低了投资成本,提升了投资回报率

长桥、富途和老虎账户费用对比

2.4 华盛通证券 - 新浪系

华盛证券

华盛集团(Valuable Capital Group)是新浪集团和微博为主要投资者的金融科技集团。华盛证券(Valuable Capital Limited)是香港证监会(SFC)认可的持牌法团(中央编号:AUL711),持有第 1/2/4/5/9号牌照,具有提供证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、就期货合约提供意见、提供资产管理的资质。

2016年,华盛自主研发的一站式、数字化、港美股投资服务平台华盛通(VBrokers),以用户为核心,提供全球性的投资品类、资讯信息,并配合特色社区生态以及辅助投资工具,致力于为用户提供一体化、跨市场、多资产的全球性投资服务。

2.5 盈立证券 - 周大福战略投资

盈立证券

盈立证券成立于香港,并持有香港证监会1、4、9 (即证券交易、就证券提供意见、提供资产管理类) 牌照。自成立以来,uSMART盈立集团发展迅速,先后获得香港知名财团入股及周大福企业战略投资。目前在中国香港、新加坡和美国等地设有办公室和运营中心。

盈立证券核心团队来自世界知名科技巨头、金融机构和咨询公司,包括腾讯、阿里巴巴、雅虎、高盛、瑞银集团、大众银行、毕马威、普华永道等。

盈立证券旗下APP产品包括:uSMART SG(新加坡)uSMART HK(香港),涵盖11种智能订单、多款智能分析功能、投资策略、免费大师课程,用户仅需开通1个账户即可操作全球资本市场,可以交易股票、期权、期货、ETF、基金、房地产投资信托等投资品种,并享受低佣金的交易服务。

2.6 卓锐证券

卓锐证券

卓锐金融集团是一家集科技与服务于一体的数字化金融集团,目前拥有超百人的研发团队,另有自身金融管理人员、投研人员等。集团旗下拥有多家全资子公司,其中卓锐证券(香港)有限公司即为集团旗下专门开展证券经纪业务的公司,另外还设有资产管理、信贷服务等专项公司。

卓锐证券(香港) 有限公司 ("卓锐证券")为香港证券及期货事务监察委员会 (“证监会”)之持牌法团,可进行证监会第1、2、4、5、9类受规管活动 (“证券交易、期货合约交易”),并升级1号牌照,能够为专业投资者提供虚拟资产交易服务,中央编号为:BRE865。

以上几个证券都是主流的券商,牌照自然应有尽全,不需要担心合规问题,资产安全也不需要担心。因为券商资金账户都是开在传统实体银行,而且券商自己运营资金和你的股票资产是相互隔离的,都会分开存在实体银行,哪怕券商倒闭你的钱也是安全的。

三、港美股老手选择美国券商 - 盈透证券

还有小伙伴问盈透证券(Interactive Brokers,业内简称IB或IB盈透)、Charles Schwab 嘉信理财等美国券商公司怎么样?

盈透证券

其实香港的互联网券商像富途和老虎等底层都是走的IB盈透,如果港美股经验丰富,而且个人非常适合国外app的风格,那么美国本土的这些券商公司都是不错的选择。毕竟交易更加直接、迅速。

但它们最主要的缺点主要就是app界面设计和功能流程,不太符合中国人的使用习惯,新手会觉得非常难用。建议有2~3年港美股经验以后,再考虑这些美国本土券商

对于新人而言,其实还是比较推荐像富途、老虎、长桥这些,投资教程等各方面的内容做的比较好,适合新手入门,app用户界面逻辑比较适合我们国人,对新手来说整体会比较好上手一些。

四、结语

如果您是港美股新手,优先建议香港券商账户,APP更适合中国人用户习惯,方便上手。若只选择1~2家香港券商账户,那么推荐富途证券长桥证券

  • 富途证券:如果每笔交易额大,交易次数少,不差钱,富途的大品牌值得你信赖。

  • 长桥证券:如果单笔交易金额小,交易次数多,或者经常交易低价美股,长桥是首选,大概能省50%的费用

当然如果在香港期间,您开通了众安银行的投资账户,那么使用众安银行直接购买港美股也是一个不错的选择,因为众安银行是一个纯粹的互联网银行,可以理解为传统银行+券商结合体,可选择产品多、费率也低,集中了两者的优点,而且也不需要和券商对接出入金,资金入账到银行账户后可以直接用来购买投资产品。

若您是投资港美股很多年的老手,可以选择盈透证券(IB)、Charles Schwab 嘉信理财等美国本土券商,费用更低,交易更为直接,方便

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